常見問題
1. 互惠基金如何運作?
答案:互惠基金匯聚眾多來自投資散戶的資金,並由專業基金經理投資於種類繁多的投資工具。投資者持有基金的股份或「單位」,而所持單位的數目則視乎投資金額的多寡。基金單位價格是根據前一日基金投資的收市價而定。
2. 互惠基金的常用投資工具是甚麼?
答案:互惠基金的常用投資工具是全球各地的股票、債券和現金(如銀行存款),也有些基金投資於衍生工具市場,如期貨和期權市場。
3. 我怎樣能從互惠基金的投資中獲益?
答案:這種基金的投資方式非常簡便 – 當你決定投資於哪類基金後,專業基金經理便會為你作出每日的投資決定。他們不單負責繁複的市場和投資工具的研究工作,亦須處理繁瑣的行政事務,如股票結算和外匯兌換。你可以把資產分散投資,並享有高增長的潛力,因為專業基金經理會為你物色最佳的環球投資機會。互惠基金一般投資於50至100項不同的證券,並涵蓋不同的資產類別,或同時投資於個別國家/地區市場。這種投資方式助你有效分散投資,盡享個別散戶難以取得的優勢。
4. 投資於互惠基金是否意味著放棄資金的控制權?
答案:不是。你的投資仍然掌握在你手。首先,你根據你的投資目標作出投資於某一基金的決定。其次,你可以在任何一個交易日沽售所持單位,或轉換基金。
5. 互惠基金是否設有任何控制風險的機制?
答案:基本上,風險管理有兩種途徑 – 資產分佈和分散投資。不同資產類別在不同的經濟環境表現各異,而互惠基金可讓你同時投資於不同的資產類別。例如,在股市下跌時,優質的債券可能表現優秀。分散投資於股票、債券和現金可減低投資組合的風險,也可提高潛在回報和穩定性。除分散投資於各資產類別外,互惠基金也可透過投資於眾多不同的證券(通常由50至100項)和地區市場以分散風險。因此,若單一證券或市場的表現欠佳,對基金表現的影響不會太大,但若整個投資組合僅由數項同一市場的證券組成,那麼組合表現便會備受拖累。
6. 我應根據甚麼原則挑選基金管理公司?
答案:我們認為優秀的基金管理公司應該具備以下特點:獲市場認可、擁有廣泛的環球投資資源、往績優秀以及為客戶提供切合其需要的產品和服務。
7. 何時是最佳的投資時機?
答案:我們認為最佳的投資方式是及早開始,並且無論短期市況如何,都應該作長線和嚴謹的部署。因此,任何時間都是開始投資的最佳時機,及早開始讓你盡享複息效應帶來的好處。謹記短期市場的反覆波動往往是難以預測的。