- 安聯動力多元資產SRI 15基金根據環境及社會特點投資於廣泛資產類別，並專注於環球股票及環球債券市場，以達致長期資本增值，從而締造波幅範圍介乎每年3%至7%的中長期表現。在此背景下，本基金根據社會責任投資（專屬評分）策略（「SRI（專屬評分）策略」）作出投資。本基金考慮以聯合國全球契約原則為基礎的可持續發展因素，並符合「社會責任投資」（「SRI」）原則。
- 安聯動力多元資產SRI 30基金根據環境及社會特點投資於廣泛資產類別，並專注於環球股票及環球債券市場，以達致長期資本增值，從而締造波幅範圍介乎每年4%至10%的中長期表現。在此背景下，本基金根據社會責任投資（專屬評分）策略（「SRI（專屬評分）策略」）作出投資。本基金考慮以聯合國全球契約原則為基礎的可持續發展因素，並符合「社會責任投資」（「SRI」）原則。
- 安聯動力多元資產SRI 50基金根據環境及社會特點投資於廣泛資產類別，並專注於環球股票及環球債券市場，以達致長期資本增值，從而締造波幅範圍介乎每年6%至12%的中長期表現。在此背景下，本基金根據社會責任投資（專屬評分）策略（「SRI（專屬評分）策略」）作出投資。本基金考慮以聯合國全球契約原則為基礎的可持續發展因素，並符合「社會責任投資」（「SRI」）原則。
- 安聯動力多元資產SRI 75基金根據環境及社會特點投資於廣泛資產類別，並專注於環球股票及環球債券市場，以達致長期資本增值，從而締造波幅範圍介乎每年10%至16%的中長期表現。在此背景下，本基金根據社會責任投資（專屬評分）策略（「SRI（專屬評分）策略」）作出投資。本基金考慮以聯合國全球契約原則為基礎的可持續發展因素，並符合「社會責任投資」（「SRI」）原則。
- 部份基金須承受重大風險包括投資／一般市場、資產配置、管理波幅策略、信貸能力／信貸評級／評級下調、利率、違約、估值、主權債務、公司特定、目標基金、貨幣及人民幣的風險。
- 這些基金須承受SRI（專屬評分）策略投資的風險〔如導致本基金在有利條件下放棄買入若干證券的機會，及╱或在不利條件下出售證券，或倚賴來自第三方ESG研究數據供應商及內部分析的資料及數據，其可能帶有主觀成份、不完整、不準確或無法取得〕。本基金將重點放在SRI，或會降低風險分散程度及對本基金的表現構成不利影響。
- 這些基金可投資於金融衍生工具，會涉及較高的槓桿、交易對手、流通性、估值、波幅、市場及場外交易風險。本基金的衍生工具風險承擔淨額最高可達本基金資產淨值的50%。
- 這些投資所涉及的風險可能導致投資者損失部分或全部投資金額。
- 閣下不應僅就此文件而作出投資決定。
註：這些基金派息由基金經理酌情決定。派息或從基金資本中支付，或實際上從資本中撥付股息。這即等同從閣下原本投資金額及╱或從金額賺取的資本收益退回或提取部份款項。這或令每股資產淨值即時下降，及令可作未來投資的基金資本和資本增長減少。因對沖股份類別參考貨幣與本基金結算貨幣之間的息差，有關對沖股份類別之分派金額及資產淨值會因而更受到不利影響，特別是若該等對沖股份類別正採用利率差距中性政策。
退休不是終點，而是一段全新的生活旅程。提早規劃，讓時間成為您的盟友 ── 無論您是剛踏入社會還是已臨近退休，現在就是開始規劃的最好時機。透過一系列專業的退休策略，助您實現屬於自己的理想退休生活。
安聯動力多元資產SRI基金，
助您輕鬆實現退休生活
助您輕鬆實現退休生活
一系列安聯動力多元資產SRI基金，讓您可根據自己不同的人生階段，靈活調整投資風格及資產分布，除了傳統的環球股票及債券，更可搜羅多元化的增值與收益機會，包括高收益債券、通脹掛鈎債券、房地產投資信託基金（REITs）、上市私募股權、商品及另類資產，全方位地為您的退休財富做好準備。
6大退休貼士您要知
四種規劃風格 同向理想退休主進發
投資不同比例的全球股票和債券
把握機遇，負責任地投資
為何投資安聯動力多元資產策略？
安聯動力多元資產SRI策略系列適合希望實現投資多元化、尋求動態資產類別配置、在市場受壓時期控制下行風險以及負責任的投資者。
#1
高靈活性
自由度高，可在整個投資領域中發掘投資機會。
#2
久經驗證的投資流程
投資策略結合系統性、基本面元素及主動風險管理。
#3
匯聚全球專業知識
我們擁有全球的主動投資專家團隊，在多元資產、股票、債券和可持續領域擁有多年的專業經驗。
投資策略與基金管理
Marcus Stahlhacke
安聯動力多元資產策略系列投資組合經理
「主動的資產配置、個股選擇，以及持續的風險管理是我們多元資產投資的核心。我們主動利用股票和債券資產類別的確信度趨勢，透過挑選個別股票和另類投資項目來拓展額外的回報機會。風險管理是投資流程中不可或缺的一部分，旨在顯著減少市場大幅下行時的損失。」
基金旨在透過投資廣泛的資產類別，在整個市場週期中實現長期資本增值，同時在市場承受巨大壓力時降低下行風險。由於投資多個資產類別，基金受惠於多元化效應，其集中投資符合SRI標準的全球股票和債券。中期而言，基金的表現預期將符合投資組合波動範圍及相應的投資者風險偏好。此外，額外投資如新興市場股票及債券、高收益債券、另類投資（如REIT1）、通脹掛鈎債券、上市私募股權投資或商品，預期有助提升回報。
1 房地產投資信託
基金在多個層面主動管理：基金經理在動態投資過程中調節不同資產類別的比重，以實現高於靜態資產組合的回報。個別股票和債券選擇基於SRI標準，旨在創造可持續的長期價值。現代風險管理以降低市場動盪時期的下行風險為目標。
我們的風險管理：
- 利用風險價值法進行主動風險管理，旨在降低損失的可能性，風險預算反映過去12個月的高位。
- 集中於一定範圍內的波動性（波動性管理）。
安聯投資旗下所有多元資產投資組合均由全球多元資產團隊管理。我們在這一領域擁有超過70年的經驗，團隊在多元資產領域管理的委託資產和基金總額達1,450億歐元，是歐洲最大的多元資產解決方案管理團隊之一。目前，團隊由83名投資專才組成，平均擁有21年的行業經驗。
安聯動力多元資產SRI基金由多元資產主動配置零售團隊管理，該團隊包括10位投資組合經理，平均擁有16年的專業經驗（截至2024年7月），由Marcus Stahlhacke領導。
安聯動力多元資產SRI基金由多元資產主動配置零售團隊管理，該團隊包括10位投資組合經理，平均擁有16年的專業經驗（截至2024年7月），由Marcus Stahlhacke領導。
所有數據截至2024年9月30日