投資基本法

掌握基金投資法則

投資四步曲

第一步 – 了解你的投資特點	第二步 – 了解投資選擇
第三步 – 選擇合適基金組合	第四步 – 定期檢討

第一步 – 了解你的投資特點

在開始投資前，你應先了解自己希望達致甚麼目標。你的投資目標是甚麼？你希望尋求資本增值、收入或是保本？你可以投資多久？你打算投資一年、三年、五年抑或更長的年期？你對風險的承受能力有多少？你能夠承受多少資本的損失或通脹對實質財富的蠶食？

第二步 – 了解投資選擇

了解市場上可供選擇的投資基金的特點也是重要的一環。有關投資可提供多少資本增值或收入？推動基金表現的主要因素是甚麼？有關風險較其他類別的基金高多少？

第三步 – 選擇合適基金組合

成功的投資策略取決於適當的基金組合。所選擇的基金應配合你的主要投資目標和投資者取向。匯聚不同類別的投資基金組合，通常能夠爭取較佳的表現。透過投資於不同類別的基金，你可藉分散投資以減低整體的風險水平，因為若一項投資表現欠佳，另一項投資可能表現較佳。在一般情況下利潤與虧損互相抵銷，風險因而減低。

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一般而言，若投資者希望賺取更高回潛力，其必須承受較高風險水平。

第四步 – 定期檢討

一般來說，投資者的投資需要會隨著時間而改變。你應定期檢討個人財政狀況，並且考慮是否須要改變投資策略與基金組合。你應重新釐訂個人的投資目標和風險的承受能力，然後改變投資策略與項目，來適應新的投資目標與風險承受能力。