「退休自主理財族」三大理財法則

19/08/2019

安聯投資退休信心調查發現「理財族」積極自主管理自己的退休投資組合，但「忙財族」卻認為他們因忙於工作而沒時間為退休理財。以下三大理財法為提高退休信心的致勝關鍵:

額外儲蓄兼享退稅優惠提高長遠回報

為了鼓勵大衆及早計劃退休，積金局早前推出強積金可扣稅自願性供款(TVC)。扣稅額度上限為每年60,000元，將於2019/20課稅年度開始實施。換言之，稅率達到最高17%的人士最多可以節省稅款10,200元。所節省出的稅款可以轉化成額外儲蓄來改善退休生活

退休後持續投資自制長糧每月提供穩定收入

低風險及可靠的收入來源是退休人士的主要考慮因素，年金已成為其另一投資選擇，長期為投資者帶來穩定收入

自主管理退休投資組合藉堅實的投資知識和經驗有效管控風險

「理財族」積極自主管理投資，亦對投資更有認識。88% 的「理財族」指對退休投資產品有更豐富的認識，明白強積金/公積金的退休投資風險水平，高於「忙財族」 (61%) ，同時高於整體受訪者水平(65%)

無論是「理財族」或「忙財族」，未退休人士皆應積極管理自己的退休資產組合，以抵抗短期經濟不穩帶來的下行風險及降低長期通賬風險。政府新推出的退休相關的扣稅措施將惠及未退休及已退休人士，透過參與這些投資工具，既能享受財富累積，又能享有稅務減免優惠。